4月7日下午，“2012舟山日報(bào)第四屆留學(xué)·移民教育展”在舟山財(cái)富君廷大酒店拉開帷幕。舟山中行的展臺也亮相展會現(xiàn)場，中行的專家現(xiàn)場為出國留學(xué)的學(xué)生及其家庭提供專屬金融服務(wù)，并對家長提出的問題進(jìn)行現(xiàn)場答疑解惑。
“服務(wù)無止境，滿意是標(biāo)準(zhǔn)”是舟山中行人不變的服務(wù)理念。2010年12月17日，中國銀行舟山市分行財(cái)富管理中心成立，這標(biāo)志著該行在高知識含量、高附加值、高專業(yè)水準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)服務(wù)方面邁上了新的臺階。近年來，中銀財(cái)富管理中心一直致力于個(gè)人理財(cái)服務(wù)，目前已擁有1名國際金融理財(cái)師(CFP)、4名金融理財(cái)師(AFP)，為提升個(gè)人理財(cái)服務(wù)品牌奠定了良好的基礎(chǔ)。
一對一 產(chǎn)品優(yōu)化配置
中銀財(cái)富管理是中行三級財(cái)富管理體系“中銀理財(cái)——中銀財(cái)富管理——中銀私人銀行”中的重要層級，在原理財(cái)中心的基礎(chǔ)上，以顧問式、一對一的服務(wù)形式為中高端客戶提供服務(wù)。目前，客戶經(jīng)理提供的服務(wù)主要有產(chǎn)品配置、增值服務(wù)和資訊傳達(dá)等幾個(gè)方面。
“以一個(gè)人有50萬元為例，我們會建議他在理財(cái)產(chǎn)品的配置方面選擇穩(wěn)健型，一部分可投資中長期產(chǎn)品，如中銀安穩(wěn)回報(bào)、人民幣博弈等理財(cái)產(chǎn)品，就人民幣博弈產(chǎn)品而言，有7天至6個(gè)月的時(shí)間區(qū)間可供選擇，滿足不同客戶需求，同時(shí)預(yù)期收益率可達(dá)到4%到5%之間。 ”中銀財(cái)富管理的客戶經(jīng)理介紹說，“另一半資金可購置流動性較強(qiáng)的貨幣基金或債市通產(chǎn)品，如中行推出的債市通產(chǎn)品，今年1~4月份的收益達(dá)到8%以上；銀華貨幣基金，截至4月18日年化收益率達(dá)到5.5%以上，同時(shí)這些產(chǎn)品如果急需現(xiàn)金的話，提出贖回申請后，資金最遲在第3個(gè)工作日即可到賬，為資金的流動提供了保障。 ”
中銀財(cái)富管理的客戶經(jīng)理還對以家庭為單位的理財(cái)提出一些建議。她建議大家將資金進(jìn)行合理配置，一部分可用于購買定期理財(cái)產(chǎn)品或基金定投，同時(shí)家庭資產(chǎn)內(nèi)應(yīng)有一部分用于家庭保險(xiǎn)，比如家庭主要勞動力的重大疾病險(xiǎn)和小孩的教育險(xiǎn)等。她提醒大家，無論理財(cái)規(guī)劃如何，都應(yīng)該做到平穩(wěn)和保值，讓資產(chǎn)得到合理的配置。
據(jù)了解，中銀財(cái)富管理的客戶經(jīng)理在對客戶的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行配置時(shí)，都會根據(jù)客戶資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)承受度、資金流動性的需求對客戶度身制定專門的理財(cái)計(jì)劃。
心連心 服務(wù)不斷增值
去年9月底，中銀財(cái)富管理組織近50名客戶，參加了臺灣寶島行之千人齋禪文化體驗(yàn)活動，在為期近一周的活動中，客戶們乘坐豪華游輪“海洋神話號”游覽景點(diǎn)風(fēng)光，參觀交流齋禪文化，這樣特別而豪華的行程，讓客戶們贊不絕口。
“根據(jù)不同層面的客戶需求，我們提供了很多個(gè)性化服務(wù)，中銀財(cái)富管理的客戶不僅可以享受國內(nèi)外機(jī)場貴賓廳服務(wù)、定期健康醫(yī)療服務(wù)、參加主題沙龍等貴賓禮遇，還能由財(cái)富顧問量身定制個(gè)人及家庭的人生財(cái)富規(guī)劃、投資組合方案等。此外，不定期舉辦外匯寶黃金寶投資會、出國留學(xué)教育展、VIP客戶體檢活動等，成為中銀財(cái)富管理留給客戶人性化服務(wù)的最大感受。 ”舟山中行財(cái)富管理中心主任樓靜靜介紹說。
隨著財(cái)富中心在專業(yè)度和服務(wù)方面的日趨完善，中行財(cái)富中心的客戶規(guī)模和資產(chǎn)規(guī)模逐年增加，目前已達(dá)到幾千人的客戶規(guī)模。為進(jìn)一步改善客戶區(qū)服務(wù)環(huán)境，去年7月份中銀財(cái)富管理中心進(jìn)行了升級裝修，現(xiàn)二樓服務(wù)大廳設(shè)有咨詢區(qū)、信息發(fā)布區(qū)和理財(cái)高柜區(qū)，一定程度上保證客戶的私密性，從咨詢到業(yè)務(wù)辦理為客戶提供了一條龍的服務(wù)。
“現(xiàn)在走進(jìn)財(cái)富中心感覺整個(gè)大廳更加通透和寬敞了，無論是辦理業(yè)務(wù)的硬件環(huán)境還是他們客戶經(jīng)理的專業(yè)素養(yǎng)和服務(wù)態(tài)度，都讓我很滿意！ ”正在辦理業(yè)務(wù)的李女士說。正是由于財(cái)富中心力求在硬件設(shè)施處于同業(yè)領(lǐng)先地位的同時(shí)，不斷優(yōu)化服務(wù)質(zhì)量，才進(jìn)一步提升客戶對其服務(wù)的滿意度。
點(diǎn)對點(diǎn) 資訊時(shí)時(shí)傳達(dá)
“【外匯】隔夜歐元、美元在早盤觸及1.2997兩個(gè)月低點(diǎn)后反轉(zhuǎn)，收陽于1.3141。美國3月份零售銷售4119億美元，較上月增0.8%，數(shù)據(jù)好于預(yù)期令市場風(fēng)險(xiǎn)情緒回暖，促使成功擊破位于1.3期權(quán)障礙的投機(jī)盤空頭回補(bǔ)……”4月18日早晨，何女士的手機(jī)上收到了這樣的一條短信。“我每天都能收到中銀財(cái)富管理發(fā)送的外匯信息，這樣我也不用專門去查詢了，挺方便的。 ”何女士說。
據(jù)了解，中銀財(cái)富管理中心的客戶經(jīng)理前期會了解客戶的理財(cái)偏好，對有需求的客戶主動提供資訊服務(wù)，進(jìn)行持續(xù)跟蹤和維護(hù)。對理財(cái)產(chǎn)品到期的客戶，及時(shí)通知并介紹新的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行續(xù)做；對投資基金、黃金的客戶，適時(shí)主動告知客戶收益盈虧并提供方向性建議；對有購匯需求的客戶，每天早晨把外匯牌價(jià)信息發(fā)送到客戶手機(jī)上；對特殊人群或特殊客戶主動提供上門服務(wù)。
在一些節(jié)日來臨之際，中行財(cái)富管理也會發(fā)送一些節(jié)日祝福短信，送去他們對客戶最真誠的祝福。同時(shí)，中行財(cái)富管理對客戶的生日也進(jìn)行了統(tǒng)計(jì)，會在客戶生日當(dāng)天送去最貼心的問候。
“當(dāng)然，除了發(fā)送一些理財(cái)資訊和節(jié)日祝福之外，因?yàn)槲覀兘?jīng)常會組織一些活動，如瓷器品鑒會、珠寶品鑒會等，我們也會向客戶發(fā)送一些活動邀約短信。時(shí)間久了，過一段時(shí)間，都會有客戶打電話來問最近有什么活動。 ”樓靜靜說，經(jīng)過多年的溝通與交流，財(cái)富中心的客戶經(jīng)理和客戶都成為了生活中的好朋友，一些客戶買房、買車等重要問題就會約理財(cái)師一同前往，給他們一些建議。
這些年，中銀財(cái)富管理的服務(wù)可以用量身定做和差異化服務(wù)來概括。正是不斷超越自我，贏得客戶的青睞，才讓中銀財(cái)富管理在造就金牌服務(wù)之路上越走越好，“沒有最好，只有更好”的服務(wù)理念就是中銀財(cái)富管理在服務(wù)品質(zhì)上的最佳保障。(
